ЯR | Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов

I. Основы Национальной платежной системы:

1. Стратегия развития национальной платежной системы
2. Предмет регулирования
3. Основные понятия
4. Национальная платежная система (НПС)
5. Понятие платежной системы и ее характеристики, Виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе
6. Порядок оказания платежной услуги
7. Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств
8. Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики
9. Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры
10. Правила платежной системы, критерии значимости
11. Обеспечение защиты банковской тайны и информации
12. Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы
13. Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС
14. Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС. Способы и порядок уведомления клиентов о совершаемых операциях.
15. Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим операциям.
16. Требования, предъявляемые к предоплаченным картам. Федеральный закон №403-фз от 28.12.2013 О внесении изменений в закон о Национальной платежной системе.  NEW
17. О законопроектах, направленных на борьбу с террористической деятельностью №428889-6 и № 428896-6 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»  NEW (Новые лимиты НЭСП, ограничения для трансграничных пеерводов и порядок упрощенной идентификации при выдаче ЭСП и переводах без открытия банковского счета, в т.ч. электронных денег.
18. Рекомендации Банка России по повышению безопасности при предоставлении розничных платежных услуг посредством сети Интернет (Письмо Банка России от 5.08.2013 №146-Т).
19. Разъяснения Банка России по порядку применения статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ (как выполнять требование об уведомлении клиентов о совершаемых операциях)
20. Проекты изменений Федерального закона № 161-ФЗ, направленных на исключение нарушений по уклонению от уплаты платежей за государственные и муниципальные услуги и устранению препятствий по обеспечению свободной конвертируемости рубля и включению рубля в перечень CLS валют NEW
21. Проект №477982-6 касающийся вопроса изменения статуса операционного центра платежной системы NEW
22. Концепция создания национальной системы банковских карт (НСБК), сроки создания , форма и сроки. NEW
23. Роль Банка России в НСПК, сроки выпуска национальной карты, Национальная значимая система, новые требования по информированию об изменении тарифов в ПС NEW.

II. Влияние закона о национальной платежной системы на законодательство РФ:

1. Перечень законодательных актов, в которых были внесены изменения.
2. Обзор основных изменений и проекция оценки их влияния на законодательство
3. Переходные положения.

III. Взаимосвязь закона об НПС и закона о деятельности по приему платежей (103-ФЗ) сходства и различия:

1. Требование Федерального закона № 103-ФЗ
2. Реализация принципа «знай своего клиента», проблемы упрощенной идентификации и требования в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Контроль за деятельностью Платежных агентов (письмо Банка России № 47-Т от 07.04.2011), контроль за деятельностью Банковских платежных агентов (Указания Банка России № 2693-У и № 2696-У от 14.09.2011). Обнаружение банком признаков представления услуг по приему осуществления платежей.
3. Письма Банка России О направлении информации в ГИС ГМП
4. Ответы на вопросы аудитории.