ЯR | Управление рисками МФО/КПК. Требования регуляторов. Практика внедрения. Типичные ошибки. Современные инструменты управления рисками
С 28 января 2018 года действует Базовый Стандарт по управлению рискам микрофинансовых организаций (далее – Базовый стандарт). Базовый стандарт устанавливает требования к введению функции управления рисками в МФО, и определяет перечень работ и документов, которые каждая МФО обязана внедрить в свою деятельность.
По итогам 2018 года у каждой компании должна быть сформировано подразделение, или назначено ответственное лицо по управлению рисками. Годовая отчетность так же должна содержать блок с описанием рисков предприятия и мер воздействия на них.
С 01 июля 2018 года вступил в силу Базовый стандарт по управлению рисками кредитных потребительских кооперативов (КПК), содержащий аналогичные требования для кредитных кооперативов.
Оба стандарта содержат значительный набор требований к организации работ по управлению рисками, и отчетности по ним.
Помимо требований надзорных органов, управление рисками является эффективным инструментом повышения стабильности и рентабельности предприятий МФО/КПК.
На семинаре будут подробно рассмотрены требования надзорных органов при осуществлении проверок, инструменты управления рисками, методы выявления, оценки и воздействия на риски, а также типичные риски МФО и КПК, практика внедрения базовых стандартов по рискам, часто встречающиеся ошибки, сложности внедрения. Будет рассмотрен опыт смежных отраслей в применении к практике МФО/КПК, применение современных инструментов риск-менеджмента для целей управления микрокредитным бизнесом.
Цель семинара: обучить слушателей современным методам управления рисками. Дать практические инструменты для исполнения внедрения Базового Стандарта по управлению рисками и внедрения на предприятии эффективного управления рисками.
К участию приглашаются руководители, риск-менеджеры, а также иные лица, в обязанности которых входит организация СУР.
Место проведения
Центральный офис - г. Москва
Адрес: 107023, Москва, ул. Буженинова д.30, стр.1
Если у Вас есть вопросы по теме семинара, Вы можете присылать их на seminar6@educenter.ru. Ответы на вопросы будут даны во время его проведения.
Программа семинара
I. Методическая база.
- Базовый стандарт по управлению рисками МФО. Обзор составных частей, принципиальных моментов, на которые стоит обратить внимание.
- Базовый Стандарт КПК. Отличия и сходство.
- Опыт 2018 года по внедрению Стандарта, проведению обучения, и консультационной деятельности по внедрению Стандарта в ряде МФО.
- Выявленные сложности, часто встречающиеся ошибки, наилучшая практика внедрения.
- Основные риски МФО.
- Сложности в работе с рисками:
- выявление, оценка, воздействие;
- составление документов по рискам;
- цели и возможности управления рисками;
- краткая история управления рисками. обзор возможностей, которые дает реальное управление рисками для предприятия.
7. Требования проверяющих органов по СУР: Что должно быть по итогам 2018 года, к чему готовиться в 2019 году, что ожидать от 2020 года.
II. Теория работы с рисками.
- Международные стандарты управления рисками.
- Работа с рисками:
- Определение понятия риск:
- понятие неопределенности и риска;
- термины и определения в области управления рисками;
- факторы риска;
- источник риска;
- последствия риска.
- Процесс управления рисками:
- цикл управления рисками;
- определение контекста;
- выявление рисков.
- Решение кейса по теме «Управление рисками МФО».
III. Инструменты риск-менеджмента.
- Выявление рисков:
- определение глобальной цели СУР МФО;
- идентификация рисков методом декомпозиции;
- использование классификаторов рисков;
- идентификация на основе экспертных мнений.
Решение кейсов по идентификации рисков МФО.
- Методы оценки риска:
- шкала качественной оценки;
- оценка рисков на основе статистики;
- использование статистики, рассмотрение имеющихся данных, подбор кейсов-аналогов для оценки;
- использование внешних данных и справочников;
- количественная оценка риска.
- Изучение инструментов приоритезации рисков.
Решение кейса по идентификации и оценке рисков МФО.
- Методы воздействия на риск.
- Критерии риска.
- Мониторинг риска.
- Определение владельцев риска и ответственных за мероприятия по воздействию на риск.
- Рассмотрение нюансов заполнения паспорта рисков в соответствии с Базовым Стандартом
Решение кейса по разработке мер воздействия на риск, и заполнения паспорта риска.
IV. Нюансы работы с финансовыми рисками. Рассмотрение риска ликвидности и кредитного риска.
- Риск ликвидности:
- понятие ликвидности;
- методы управления риском ликвидности;
- мониторинг риска ликвидности.
2. Кредитный риск:
- виды кредитного риска;
- методы контроля кредитного риска;
- - методы воздействия.
V. Моделирование риска.
- Рассмотрение на примерах возможностей использования, специализированного ПО для количественной оценки и управления рисками компании.
- Рассмотрение кейса по организации планирования и системы мотивации с учетом риска с применением финансового моделирования.
- Рассмотрение кейса о формировании бюджета и бизнес-плана с учетом рисков с применением финансового моделирования.
- Рассмотрение кейса с моделированием кассового разрыва, и оценкой риска ликвидности.
Решение кейса по стратегическому планированию деятельности МФО.
- Построение финансовых моделей. Основные требования к моделям, виды моделей, принципы их формирования.
- Практическая работа по построению финансовой модели с учетом риска с применением ПО ModelRisk – ModelRisk Basic Edition – бесплатная версия профессионального инструмента для количественной оценки риска, позволяющая производить моделирование финансовых и риск-моделей с учетом неопределенности. (потребуется предварительная установка).
VI. Психология риска.
- Рассмотрение психологических аспектов управления рисками и интеграции УР в деятельность предприятия.
- Психология риска.
- Риск-ориентированное управление предприятием.
VII. Внедрение управления рисками на предприятии.
- Интеграция управления рисками в деятельность предприятия.
- Понятие тона сверху.
- Методы внедрения управления рисками.
- Пример плана внедрения и сопутствующих мероприятий.
- Методы оценки зрелости УР. Проведение оценки зрелости на основе опросника ISAR/Deloitte.
- Создание основе результатов оценки дорожных карт внедрения УР на предприятиях слушателей.
Поделиться!
-
апрель, 2024ПнВтСрЧтПтСбВс01 апреля 2024 понедельникДаты проведения: 01 апреля 2024 – 12 апреля 2024Форма обучения: Вечерняя29000 физ. лица29000 юр. лица01Учет принципов и раскрытие информации в области устойчивого развития, ESG в деятельности финансовых организаций02 апреля 2024 вторникДаты проведения: 02 апреля 2024 – 17 апреля 2024Форма обучения: Вечерняя35000 физ. лица35000 юр. лицаДаты проведения: 02 апреля 2024 – 03 апреля 2024Форма обучения: Дневная18000 физ. лица18000 юр. лица02Курс НОК «Депозитарная деятельность»+ еще 1030405060708 апреля 2024 понедельникДаты проведения: 08 апреля 2024 – 12 апреля 2024Форма обучения: Дневная25000 физ. лица25000 юр. лица08Бухгалтерский учет и отчетность организации в процедурах банкротства. Процедура наблюдения09 апреля 2024 вторникДаты проведения: 09 апреля 2024 – 16 апреля 2024Форма обучения: Дневная9900 физ. лица9900 юр. лица09Повышение квалификации аудиторов (40 часов) очно/дистанционно1011 апреля 2024 четвергДаты проведения: 11 апреля 2024 – 26 апреля 2024Форма обучения: Вечерняя28000 физ. лица28000 юр. лица11Бухгалтерский учет и налогообложение операций с ценными бумагами. Подготовка финансовой отчетности и налоговых деклараций12 апреля 2024 пятницаДаты проведения: 12 апреля 2024 – 25 апреля 2024Форма обучения: Вечерняя10000 физ. лица10000 юр. лицаДаты проведения: 12 апреля 2024 – 31 мая 2024Форма обучения: Вечерняя20000 физ. лица20000 юр. лицаДаты проведения: 12 апреля 2024 – 25 апреля 2024Форма обучения: Вечерняя8800 физ. лица8800 юр. лица12Повышение квалификации налоговых консультантов (36 часов) очно/дистанционно+ еще 2131415 апреля 2024 понедельникДаты проведения: 15 апреля 2024 – 15 июня 2024Форма обучения: Другая40000 физ. лица40000 юр. лицаДаты проведения: 15 апреля 2024 – 19 апреля 2024Форма обучения: Дневная36000 физ. лица36000 юр. лицаДаты проведения: 15 апреля 2024 – 30 апреля 2024Форма обучения: Вечерняя35000 физ. лица35000 юр. лицаДаты проведения: 15 апреля 2024 – 26 апреля 2024Форма обучения: Вечерняя29000 физ. лица29000 юр. лицаДаты проведения: 15 апреля 2024 – 15 июня 2024Форма обучения: Другая41000 физ. лица41000 юр. лица15Аттестат профессионального внутреннего контролера (внутреннего аудитора)+ еще 41617 апреля 2024 средаДаты проведения: 17 апреля 202415000 физ. лица15000 юр. лицаДаты проведения: 17 апреля 202415000 физ. лица15000 юр. лица17Закон США о налогообложении иностранных счетов США (FATCA)+ еще 118 апреля 2024 четвергДаты проведения: 18 апреля 202412000 физ. лица12000 юр. лица18Процедура эмиссии ценных бумаг в соответствии с изменениями законодательства в России о ценных бумагах.Раскрытие информации на этапах процедуры эмиссии ценных бумаг в соответствии новым Положением о раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг1920212223 апреля 2024 вторникДаты проведения: 23 апреля 2024 – 24 апреля 2024Форма обучения: Дневная18000 физ. лица18000 юр. лица23Противодействие коррупции. Экономическая и компьютерная безопасность. Риски, контроль и комплаенс.24 апреля 2024 средаДаты проведения: 24 апреля 2024 – 24 апреля 2024Форма обучения: Дневная8000 физ. лица8000 юр. лицаДаты проведения: 24 апреля 2024 – 24 апреля 2024Форма обучения: Дневная5000 физ. лица5000 юр. лицаДаты проведения: 24 апреля 2024 – 24 апреля 2024Форма обучения: Дневная6000 физ. лица6000 юр. лицаДаты проведения: 24 апреля 2024 – 24 апреля 2024Форма обучения: Дневная6000 физ. лица6000 юр. лицаДаты проведения: 24 апреля 20246000 физ. лица6000 юр. лицаДаты проведения: 24 апреля 202415000 физ. лица15000 юр. лица24Целевой (внеплановый) инструктаж/повышение квалификации (плановый инструктаж) для сотрудников организаций, поднадзорных Банку России (профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании)+ еще 52526272829300102030405