Новое и важное о ПОД/ФТ. Разъяснение позиции Банка России как надзорного органа и разработчика нормативных актов (семинар с участием представителя Банка России)

1. Актуальные изменения законодательства по ПОД/ФТ. Комментарии к:

• Федеральному закону от 23.04.2018 № 87-ФЗ
• (в части введения в законодательство о страховом деле дополнительных оснований для приостановления действия лицензии, для отзыва лицензии, связанных с нарушением законодательства о ПОД/ФТ) (вступает в силу 01.01.2019);
• Федеральному закону от 23.04.2018 № 90-ФЗ (в части дополнения Закона № 115-ФЗ и ряд иных законов блоком норм о противодействии финансированию распространения оружия массового уничтожения (ПОД/ФТ+ФРОМУ) (вступил в силу 23.07.2018);
• Федеральному закону от 23.04.2018 № 106-ФЗ (в части изменения в перечне ОПОК[1]) (вступил в силу с 01.06.2018);
• Федеральному закону от 23.04.2018 № 112-ФЗ (в части использования личных кабинетов поднадзорных организаций в целях ПОД/ФТ) (вступил в силу с 04.05.2018);
• Федеральному закону от 29.12.2017 № 470-ФЗ (в части регламентации процедуры отказов клиентам, и реабилитации клиентов, которым был вынесен отказ ранее), вступил в силу 30.03.2018;
• Федеральному закону от 31.12.2017 № 482-ФЗ (в части дополнения процедуры идентификации, возможности использования биометрических персональных данных физических лиц при идентификации), вступил в силу 30.06.2018;
• Федеральному закону от 29.07.2017 № 281-ФЗ (вступил в силу 28.01.2018) и Указанию Банка России от 25.12.2017 № 4662-У (о требованиях к деловой репутации органов управления НФО[2], в том числе к СДЛ[3], порядка уведомления Банка России о назначении ряда должн. лиц, в том числе СДЛ, порядка оценки Банком России их соответствия требованиям, а также действий должностных лиц в случае признания их несоответствующими);
• Информационному письму Банка России от 31.08.2018 № ИН-014-12/58 «О предоставлении финансовой информации организациями финансового рынка» (в части представления информации налоговым органам о налоговых резидентах иностранных государств);
• Информационному письму Банка России от 14.08.2018 № ИН-014-12/54 «О национальной оценке рисков ОД/ФТ» (далее – НОР) (с приложением отчетов о НОР ОД и НОР ФТ);
• Информационному письму Банка России от 19.07.2018 № ИН-014-12/48 «О документальном фиксировании результатов определения риска вовлеченности в ОД/ФТ»
• Федеральному закону от 29.07.2017 № 267-ФЗ (в части операций, подлежащих обязательному контролю);
• Федеральному закону от 23.06.2016 № 215-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон № 115-ФЗ и КоАП РФ» и письму Банка России от 27.06.2017 № 12-МР «Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и НФО бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц»;
• Письму Банка России от 27.06.2017 № 13-МР «Методические рекомендации об исполнении КО и НФО требований в отношении выявления и обслуживания иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций и российских публичных должностных лиц»;
• Положению Банка России от  30.03.2018 № 639-П «Положение о порядке, сроках и объеме доведения до сведения КО и НФО информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом»  (вступил в силу 24.06.2018) (новая редакция Положения № 550-П)
• Указанию Банка России от 30.03.2018 № 4760-У «О требованиях к заявлению, составе межведомственной комиссии, порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией заявления и документов и (или) сведений, представленных заявителем, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения и порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении заявителю и финансовой организации» (по вопросам ранее вынесенных отказов; в соответствии с Федеральным законом от 29.12.2017 № 470-ФЗ);

2. О наиболее актуальных проектах нормативных актов в сфере ПОД/ФТ, разрабатываемых (дорабатываемых, проходящих согласование) в текущий момент, а также принятых (подписанных) и направленных на гос. регистрацию в Минюст.
3. Комментарии к особенностям исполнения НФО их основных обязанностей в сфере ПОД/ФТ по всем направлениям сферы ПОД/ФТ (с учетом надзорной практики Банка России и сформулированных позиций по задаваемым Банку России вопросам в сфере ПОД/ФТ):

- идентификация (клиенты, представители, выгодоприобретатели, бенефициарные владельцы). Изучение клиента. Обновление сведений. Практика применения Положения № 444-П;

- блокирование;

- проверка наличия среди клиентов фигурантов Перечня;

- представление сведений в уполномоченный орган (Указание № 3484-У, заполнение отдельных полей ФЭС, изменение форматов ФЭС);

- обучение сотрудников в соответствии с Указанием Банка России № 3471-У;

- ПВК (рекомендации по разработке (доработке) в соответствии с Положением № 445-П);

- и пр.)

4. Основные нарушения, допускаемые НФО в своей деятельности в сфере ПОД/ФТ.
5. Ответственность за нарушения законодательства о ПОД/ФТ. Меры, применяемые к нарушителям, включая применение лицензионных или ограничительных санкций на основании законодательства РФ (отзыв, аннулирование или приостановление действия лицензии страховой организации (с 01.01.2019), проф. участника рынка ценных бумаг, исключение из государственного реестра МФО[4], запрет или ограничение на привлечение или выдачу займов КПК[5], СКПК[6], судебная ликвидация ломбардов, КПК, СКПК).