Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов
Повышение уровня знаний – сотрудник проходит не реже одного раза в три года (не реже одного раза в год – специальное должностное лицо организации (в т.ч. кредитной), осуществляющей деятельность на финансовом рынке).
Цели: Недавно принятое законодательство о платежных системах (Закон «О национальной платежной системе» №161-ФЗ) и сопутствующий ему Закон о внесении изменений в ряд существующих законодательных актов №162-ФЗ («Законодательство об НПС»)) заполняет ряд пробелов в предшествующем регулировании, и может стимулировать развитие этой важной индустрии. При этом, есть ряд серьезных сомнений касательно вопросов имплементации нового законодательства, особенно в отношении международных платежных систем.
Законодательство об НПС покрывает несколько обширных блоков вопросов, таких как:
- деятельность платежных систем и участников платежной инфраструктуры,
- оформление правового института перевода денежных средств,
- определение и функционирование электронных денег и электронных средств платежа,
- наблюдение и надзор в национальной платежной системе,
- обеспечение безопасности в платежной системе и др.
По всем указанным блокам вопросов существовала реальная и насущная необходимость адекватной регламентации, диктуемая активным развитием рынка платежей и появлением на нем целого ряда новых продуктов и технологий. В отсутствие какого-либо адекватного регулирования существующие в России местные платежные системы должны были полагаться в своей деятельности на общие принципы банковского законодательства и – в основном – на договорное регулирование. А операторы электронных денег и вовсе существовали практически вне правового поля. В результате, данные виды бизнеса были подвержены повышенным рискам, а также значительно сдерживалось их развитие.
Законодательство об НПС создает правовое поле для существования и развития современных форм индустрии платежей – и в этом смысле его можно назвать по-настоящему современным и своевременным.
Цель семинара является ознакомление слушателей с основными требованиями законодательства и нормативных актов в сфере платежных систем.
Освещение основных этапов развития Национальной платежной системы в рамках стратегии, утвержденной Банком России
Обзор планируемых изменений законодательства.
Обсудить с участниками семинара основные функции субъектов платежных систем. Осветить практические вопросы применения отдельных положений Законодательства об НПС.
Рассказать о рекомендациях саморегулируемых организаций в области платежных систем и разъяснениях Банка России данных на отдельные вопросы участников национальной платежной системы.
Ответы на актуальные практические вопросы в рамках применения Законодательства об НПС
Требования к слушателям
Целевая аудитория – семинар рассчитан на Руководителей Службы комплаенс, Службы внутреннего контроля, службы финансового мониторинга, Юридического управления, операционного подразделения или подразделения, отвечающего за проведение расчетов в рамках платежной системы, процессингового подразделения, подразделения экономической безопасности
Выдаваемые документы
Список материалов
Программа учебного курса
I. Основы Национальной платежной системы
- Стратегия развития национальной платежной системы
- Предмет регулирования
- Основные понятия
- Национальная платежная система (НПС)
- Понятие платежной системы и ее характеристики, Виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе
- Порядок оказания платежной услуги
- Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств
- Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики
- Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры
- Правила платежной системы, критерии значимости
- Обеспечение защиты банковской тайны и информации
- Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы
- Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС
- Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС. NEW
- Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим операциям. NEW
II. Влияние закона о национальной платежной системы на законодательство РФ
- Перечень законодательных актов, в которых были внесены изменения.
- Обзор основных изменений и проекция оценки их влияния на законодательство
- Переходные положения.
- Роль саморегулируемых организаций. Ассоциация «электронные деньги». НП «Национальный платежный совет», основные функции и задачи.
III. Взаимосвязь закона об НПС и закона о деятельности по приему платежей (103-ФЗ) сходства и различия
- Требование Федерального закона № 103-ФЗ
- Реализация принципа «знай своего клиента», проблемы упрощенной идентификации и требования в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Контроль за деятельностью Платежных агентов (письмо Банка России № 47-Т от 07.04.2011), контроль за деятельностью Банковских платежных агентов (Указания Банка России № 2693-У и № 2696-У от 14.09.2011). Обнаружение банком признаков представления услуг по приему осуществления платежей.
- Ответы на вопросы аудитории
Прошедшие курсы
ПОД/ФТ/ФРОМУ и противодействиеНазвание курса | Даты проведения | Место проведения | Итоги |
---|---|---|---|
Закон о национальной платежной системе (161-ФЗ). Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. Регуляторов |
22 июля 2013 → 22 июля 2013 |
Центральный офис - г. Москва |
Название курса | Дата проведения | Цена |
---|
Очные курсы на сегодняшний день не запланированы, Вы можете пройти обучение в дистанционном формате или связаться с менеджером курсов и уточнить о планируемых датах очного обучения.
Связаться с нами для получения консультации. Мы будет рады вам помочь!
Название курса | Дата проведения | Форма обучения | Цена |
---|
Курсов по данному направлению пока нет.
Вы можете связаться с нами для получения консультации. Мы будет рады вам помочь!
-
март, 2024ПнВтСрЧтПтСбВс26 февраля 2024 понедельникДаты проведения: 26 февраля 2024 – 01 марта 2024Форма обучения: Вечерняя15000 физ. лица15000 юр. лицаДаты проведения: 26 февраля 2024 – 28 февраля 2024Форма обучения: Дневная20000 физ. лица20000 юр. лица26Семинар по подготовке к сдаче профессионального экзамена для финансовых консультантов+ еще 12728 февраля 2024 средаДаты проведения: 28 февраля 2024 – 28 февраля 2024Форма обучения: Дневная8000 физ. лица8000 юр. лицаДаты проведения: 28 февраля 2024 – 28 февраля 2024Форма обучения: Дневная5000 физ. лица5000 юр. лицаДаты проведения: 28 февраля 2024 – 28 февраля 2024Форма обучения: Дневная6000 физ. лица6000 юр. лицаДаты проведения: 28 февраля 2024 – 28 февраля 2024Форма обучения: Дневная6000 физ. лица6000 юр. лицаДаты проведения: 28 февраля 2024 – 01 марта 2024Форма обучения: Дневная20000 физ. лица20000 юр. лица28Целевой (внеплановый) инструктаж/повышение квалификации (плановый инструктаж) для сотрудников организаций, поднадзорных Банку России (профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании)+ еще 429 февраля 2024 четвергДаты проведения: 29 февраля 20248000 физ. лица8000 юр. лицаДаты проведения: 29 февраля 20240 физ. лица0 юр. лица29Противодействие неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком: основные обязанности участников и типовые нарушения+ еще 10102030405060708091011 марта 2024 понедельникДаты проведения: 11 марта 2024 – 21 марта 2024Форма обучения: Вечерняя10000 физ. лица10000 юр. лицаДаты проведения: 11 марта 2024 – 21 марта 2024Форма обучения: Вечерняя8800 физ. лица8800 юр. лицаДаты проведения: 11 марта 2024 – 27 марта 2024Форма обучения: Вечерняя36000 физ. лица40000 юр. лицаДаты проведения: 11 марта 2024 – 03 июня 2024Форма обучения: Другая65000 физ. лица65000 юр. лицаДаты проведения: 11 марта 2024 – 03 июня 2024Форма обучения: Другая70000 физ. лица70000 юр. лицаДаты проведения: 11 марта 2024 – 22 апреля 2024Форма обучения: Другая45500 физ. лица45500 юр. лица11Повышение квалификации налоговых консультантов (36 часов) очно/дистанционно+ еще 512 марта 2024 вторникДаты проведения: 12 марта 2024 – 29 апреля 2024Форма обучения: Вечерняя49500 физ. лица49500 юр. лица12Финансовый консультант-инвестиционный советник131415161718 марта 2024 понедельникДаты проведения: 18 марта 2024 – 29 марта 2024Форма обучения: Вечерняя12000 физ. лица12000 юр. лица18Современный рынок ценных бумаг: устройство, инвестиционные возможности и риски19202122232425 марта 2024 понедельникДаты проведения: 25 марта 2024 – 25 мая 2024Форма обучения: Другая41000 физ. лица41000 юр. лица25Аттестат профессионального бухгалтера — Главный бухгалтер коммерческой организации2627 марта 2024 средаДаты проведения: 27 марта 2024 – 27 марта 2024Форма обучения: Дневная8000 физ. лица8000 юр. лицаДаты проведения: 27 марта 2024 – 27 марта 2024Форма обучения: Дневная5000 физ. лица5000 юр. лицаДаты проведения: 27 марта 2024 – 27 марта 2024Форма обучения: Дневная6000 физ. лица6000 юр. лицаДаты проведения: 27 марта 2024 – 27 марта 2024Форма обучения: Дневная6000 физ. лица6000 юр. лица27Целевой (внеплановый) инструктаж/повышение квалификации (плановый инструктаж) для сотрудников организаций, поднадзорных Банку России (профессиональные участники рынка ценных бумаг, управляющие компании)+ еще 328293031